制訂外包原則

全球金融服務(wù)機(jī)構(gòu)越來越多地將原先自行承擔(dān)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)交外包服務(wù)商完成。監(jiān)管當(dāng)局進(jìn)行的行業(yè)調(diào)研顯示，金融服務(wù)機(jī)構(gòu)已將相當(dāng)一部分的業(yè)務(wù)外包出去，外包的安排也日漸復(fù)雜。

金融服務(wù)機(jī)構(gòu)通過外包，可以將風(fēng)險管理及合規(guī)等職責(zé)轉(zhuǎn)交給不受監(jiān)管且能進(jìn)行離岸操作的服務(wù)商進(jìn)行運(yùn)作。

在這種情況下，金融服務(wù)機(jī)構(gòu)如何能對所負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)及風(fēng)險控制保持信心？如何能知道自己的業(yè)務(wù)是否遵循了監(jiān)管要求？當(dāng)監(jiān)管當(dāng)局質(zhì)詢時，這些機(jī)構(gòu)又怎樣能表明自己確實(shí)在按章辦事？

為回答上述問題并指導(dǎo)受監(jiān)管的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)（受監(jiān)管實(shí)體），聯(lián)合論壇成立了一個工作組為外包制訂高級指引原則。

本文對有關(guān)主要問題及風(fēng)險做了詳細(xì)說明，并闡述了作為參考標(biāo)準(zhǔn)的高級原則。這些原則適用于銀行、保險及證券業(yè)。每個行業(yè)的國際委員會可根據(jù)這些原則制定更為詳細(xì)和有針對性的規(guī)定。