全球金融服務機構越來越多地將原先自行承擔的業(yè)務轉交外包服務商完成。監(jiān)管當局進行的行業(yè)調研顯示，金融服務機構已將相當一部分的業(yè)務外包出去，外包的安排也日漸復雜。

金融服務機構通過外包，可以將風險管理及合規(guī)等職責轉交給不受監(jiān)管且能進行離岸操作的服務商進行運作。

外包日益成為降低成本及實現(xiàn)戰(zhàn)略目標的手段。其中涉及到的領域包括：信息技術（如應用開發(fā)，編程及譯碼）、專業(yè)運作（如某些金融、會計領域，后臺業(yè)務及處理、管理活動）、執(zhí)行合約功能（如客服中心）。行業(yè)報告及監(jiān)管調查表明，在金融公司安排外包的過程中，其它公司（包括公司集團內的相關公司及服務商）發(fā)揮著重要作用。

按此定義，外包不包括購買合同。此處“購買”被定義為：從供應商取得服務、貨物或設備，但買方不轉移與客戶有關的財產(chǎn)權信息或與其商業(yè)活動相關的未公開信息。

受監(jiān)管實體是指由監(jiān)管當局授權從事受監(jiān)管活動的機構。本文提出的原則即是針對這樣的實體。

外包服務商（或稱服務商、第三方），是指代表受監(jiān)管實體承擔外包業(yè)務的實體。

監(jiān)管當局是指所有授權受監(jiān)管實體從事任何受監(jiān)管業(yè)務并對該業(yè)務進行監(jiān)管的機構。

金融服務外包優(yōu)勢，更好地滿足客戶需求，增強市場競爭力，而且可以充分利用外部資源，彌補自身能力的不足，同時，金融外包還能使企業(yè)保持管理與業(yè)務的靈活性和多樣性。