為什么要研究、學(xué)習(xí)社?；鸬呐渲媚?？

先看看社保基金的基本情況。社?；鹁邆溆袃蓚€特點，一是規(guī)模大，二是風(fēng)格穩(wěn)。社保是全國人民的養(yǎng)老錢，必須要想辦法盡可能增值，趴在銀行吃利息的話，未來的缺口壓力會越來越大。增值的同時還需要避免大幅波動，尤其是不能出現(xiàn)持續(xù)虧損。這是非?？简炌顿Y綜合能力的。

重托之下，社保基金的成績單還是很亮眼的:截止2019年底，全國社保基金資產(chǎn)總額達(dá)到2.6萬億，2019年投資收益率達(dá)到15.5％?？紤]到社保配置是包括了固定收益和股票等多種投資品種的龐大組合，這一成績是非常不錯的，百分制的話可以給到95分的高分。

除了擅長組合配置外，社保基金也非常注重對股票基本面的研究，兼顧了價值和成長，對產(chǎn)業(yè)趨勢把握。其完善的投資流程、深入的基本面研究能力，機(jī)構(gòu)投資者的平均水平，更是中小投資者難以企及的。

抄作業(yè)重在學(xué)理念

個人投資者在跟蹤社保持倉的時候，核心要學(xué)習(xí)的就是社保的研究方法和邏輯，個人投資者在研究能力上和機(jī)構(gòu)投資者的差距大，對股票的感性分析多，理性研究少，對企業(yè)發(fā)展階段、公司治理等方面研究不夠深入。研究社保持倉，可以彌補(bǔ)這方面的不足。在產(chǎn)業(yè)規(guī)律、行業(yè)配置上，同樣可以作為參考。

另外一個就是要學(xué)習(xí)社保的組合配置理念，不要過于集中持倉。即使是資金量小，也應(yīng)該建立一個涵蓋有三四個行業(yè)的組合。不要在過高回報預(yù)期驅(qū)動下重倉押寶單一個股，看到社保季報里買了，也合乎自己的邏輯，就全倉買這一個股票。還是應(yīng)通過組合來避免黑天鵝沖擊，來保證長期收益的穩(wěn)定性。

因為即使是社保，對基本面進(jìn)行了深入研究，也通過完整投資決策流程過濾，也往往有判斷失誤的時候。

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