RIA 牌照是受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監(jiān)管的，專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個(gè)人需要申請的牌照。在美國，只有成為注冊投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議，并定期提供投資報(bào)告。也只有獲得該資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費(fèi)，并對客戶承擔(dān)委托責(zé)任。通常申請注冊投資顧的機(jī)構(gòu)的基金管理人必須通過相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投資顧問考試—Series65。RIA牌照受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監(jiān)管，是專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個(gè)人需要申請的牌照。

美國SEC RIA牌照優(yōu)勢：

1、監(jiān)管機(jī)構(gòu)：美國證監(jiān)會SEC是直屬美國聯(lián)邦政府的獨(dú)立機(jī)構(gòu)、準(zhǔn)司法機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)美國的證券監(jiān)督和管理工作，為美國金融證券業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

2、業(yè)務(wù)范圍廣泛：無論是數(shù)字貨幣公司還是外匯平臺企業(yè)，為擴(kuò)展全球化業(yè)務(wù)，構(gòu)建完整的交易體系，吸引更多的客戶，SEC的監(jiān)管都是行業(yè)大佬們的必選。

3、含金量高：作為外匯交易引領(lǐng)者美國嘉盛集團(tuán)、盈透證券、IG以及FXCM福匯都處于SEC的監(jiān)管之下，他們均為全球外匯交易商成員，且都是上市公司。

4、性價(jià)比高：美國證監(jiān)會SEC RIA牌照是無月維、無保證金要求的，后期運(yùn)維也無任何壓力，對比一些小島國牌照來說性價(jià)比非常高。

申請RIA準(zhǔn)備的資料:

一、海外公司信息:公司必須有注冊辦公室，以及聯(lián)絡(luò)方式。而且公司的聯(lián)絡(luò)方式在工作時(shí)間內(nèi)是可以被SEC直接聯(lián)系的。

二、公司及董事的良好記錄：公司不能有任何的不良的商業(yè)記錄；公司董事不能有任何的犯罪記錄或者個(gè)人的不良記錄。

三、員工資質(zhì)：公司必須聘用至少一名合資格的持牌金融理財(cái)投資顧問成為公司牌照的員工，或由公司高管通過考試，申請成為SEC的個(gè)人RIA牌照。

四、商業(yè)運(yùn)營以及合規(guī)報(bào)告：申請者要向SEC遞交多項(xiàng)運(yùn)營報(bào)告SEC需要申請者證明其有足夠的資質(zhì)合乎規(guī)范地運(yùn)營管理業(yè)務(wù)與交易。

在美國，只有成為注冊投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議，并定期提供投資報(bào)告。也只有獲得該資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費(fèi)，并對客戶承擔(dān)委托責(zé)任。

申請RIA牌照的有：

嘉盛集團(tuán)（GAIN Capital Group）

老虎證券（US TIGER SECURITIES,INC.）

盈透證券（Interactive Brokers）

嘉維證券（DriveWealth, LLC）

美國加密數(shù)字貨幣交易所平臺Coinbase

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