大型支付機(jī)構(gòu)牌照是根據(jù)《支付服務(wù)法》獲得許可和監(jiān)管，可以提供支付服務(wù)而不受特定門檻的限制。申請(qǐng)方必須是新加坡公司或在新加坡注冊(cè)的外國(guó)公司。申請(qǐng)方必須有一個(gè)的營(yíng)業(yè)地點(diǎn)或注冊(cè)辦事處。申請(qǐng)方必須有250.000新元作為基礎(chǔ)資本申請(qǐng)方之董事會(huì)應(yīng)有：至少 1 名執(zhí)行事是新加坡公民或具有新加坡居民資格或至少1名非執(zhí)行董事是新加坡公民或具有新加坡居民資格以及至少1名執(zhí)行董事是新加坡就業(yè)通行證持有人。

在評(píng)估申請(qǐng)時(shí)，金融管理局會(huì)考慮以下因素:

（1）管理者與董事的適合性與適當(dāng)性；

（2）公司管理結(jié)構(gòu)的適當(dāng)性；

（3）高層管理人員的資格和經(jīng)驗(yàn)，特別是在經(jīng)營(yíng)支付服務(wù)業(yè)務(wù)和道守監(jiān)管方面是否具有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)；

（4）公司財(cái)務(wù)狀況是否健康和以往的業(yè)績(jī)記錄是否良好；

（5）公司未來的商業(yè)計(jì)劃與模式，包括運(yùn)營(yíng)準(zhǔn)備情況；

（6）公司是否具備能夠遵守《支付服務(wù)法》規(guī)定之義務(wù)的能力，包括合規(guī)性、防護(hù)措施、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)安排等；

（7）其他司法管轄區(qū)的監(jiān)管狀況 (如適用)；

（8）對(duì)于擁有控股公司的申請(qǐng)方，需要其承諾在新加坡開展業(yè)務(wù)以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)；

（9）頒發(fā)牌照是否會(huì)符合公眾利益；

1: 必須為新加坡居民或居民

申請(qǐng)者必須是在新加坡注冊(cè)的公司或者是外國(guó)注冊(cè)的公司在新加坡的分支。

且公司里面至少有一位執(zhí)行董事為新加坡居民或居民or至少一位非執(zhí)行董事為新加坡居民或居民，且至少一位執(zhí)行董事為新加坡雇傭簽證持有者。

2: 人員無犯罪記錄

申請(qǐng)人公司內(nèi)部所有員工以及申請(qǐng)人本人，持有該公司/集團(tuán)應(yīng)有良好的聲譽(yù)和無金融犯罪記錄。

3: 擁有專業(yè)資質(zhì)

申請(qǐng)公司的CEO以及執(zhí)行董事應(yīng)在金融領(lǐng)域或相關(guān)服務(wù)行業(yè)有著足夠的運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)。

其核心成員應(yīng)具備相應(yīng)的學(xué)歷和專業(yè)資質(zhì)證書。

4：擁有新加坡辦公地點(diǎn)

申請(qǐng)人必須有一個(gè)注冊(cè)辦事處或營(yíng)業(yè)地點(diǎn)（可為租賃），辦公室應(yīng)具備良好的性，且至少有一位人員長(zhǎng)期在辦公室辦公，以解決客戶的問題或投訴。

5: 繳納保證金（MAS）

需要向MAS繳納保證金要求：

在開始營(yíng)業(yè)之前，支付機(jī)構(gòu)牌照申請(qǐng)人需要向MAS繳納保證金：

申請(qǐng)者的任意一個(gè)支付業(yè)務(wù)在每個(gè)月平均交易量大于6百萬新幣：繳納擔(dān)保金10萬新幣；

其他情況：繳納擔(dān)保金20萬新幣

現(xiàn)實(shí)根據(jù)客戶實(shí)際情況，來做評(píng)判，也有可能不用這筆保證金費(fèi)用。

6: 注冊(cè)資金

注冊(cè)資金（新幣）：大型支付機(jī)構(gòu)牌照(MPI)：100萬新幣

7: 合規(guī)的部門設(shè)置

需要設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門與人員，或從控股公司或關(guān)聯(lián)實(shí)體處獲取合規(guī)支持

8: 內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)

9: 技術(shù)風(fēng)控

10: 年度外部審計(jì)

11: 保證信／責(zé)任書

MPI標(biāo)準(zhǔn)閾值界限總結(jié)為：

（1）任何活動(dòng)類型的每月交易 300 萬新元

（2）兩種或兩種以上活動(dòng)類型的月交易額為 600 萬新元

（3）500萬新元的每日未償電子貨幣

經(jīng)營(yíng)范圍:

Account issuance service開戶服務(wù)

Domestic money transfer service國(guó)內(nèi)匯款服務(wù)

Cross-border money transfer service跨境匯款服務(wù)

Merchant acquisition service商家獲取服務(wù)

E-money issuance service電子貨幣發(fā)行服務(wù)

Digital payment token service數(shù)字支付代幣服務(wù)

Money-changing service貨幣兌換服務(wù)

申請(qǐng)需要提供資料：

（1）新加坡公司名稱：全英文大寫 PTE. LTD.結(jié)尾；

（2）股東：護(hù)照，身份證，手持照片；

（3）無犯罪記錄證明；

（4）資產(chǎn)證明；

（5）地址證明（水電煤氣單、銀行卡賬單）；

除以上條件之外，MAS 還將綜合考量申請(qǐng)者的：關(guān)聯(lián)公司財(cái)務(wù)情況、潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、公共利益等多種因素。新加坡作為亞洲金融中心，有著友好且靈活的各項(xiàng)合規(guī)配套政策。對(duì)于有實(shí)力，有國(guó)