澳大利亞ASIC AR牌照介紹
外匯市場監(jiān)管是指一國政府運用經(jīng)濟手段、行政手段和法律手段對外匯的收支、使用、結算、買賣以及匯率和外債變化等進行監(jiān)管。提到外匯監(jiān)管，我們首先想到的是NFA（美國國家期貨協(xié)會）和FCA（英國金融服務監(jiān)管局），前者可以說幾乎不對美國以外的任何經(jīng)紀商開放，而后者FCA的國家 - 英國作為老牌的金融強國使其在金融監(jiān)管領域也有著極為豐富的經(jīng)驗。FCA作為該國金融監(jiān)管機構憑借其嚴格的監(jiān)管和FSCS（英國金融服務補償計劃）獲得了眾多交易者的信賴（注：FSCS規(guī)定在極端情況，如交易商破產(chǎn)了，可獲得5W英鎊內(nèi)全額賠付）。
另一被我國投資者熟知的便是CySEC（塞浦路斯證監(jiān)會），然而CySEC的監(jiān)管力度卻因之前與國內(nèi)投資者的種種糾葛以及一系列對經(jīng)紀商的處罰不力，未讓投資者感到滿意。
于是乎，越來越多的經(jīng)紀商在基于監(jiān)管力度、資本要求、客戶信任度等多重方面的考慮選擇了一些新興監(jiān)管機構，ASIC便算的上其中的佼佼者。今天，我們將為大家詳細解ASIC監(jiān)管的各方面信息。
經(jīng)紀商需具備哪些資質(zhì)方能獲得ASIC監(jiān)管牌照？
澳大利亞金融領域監(jiān)管機構為澳大利亞證券和投資委員會。主要牌照是金融服務提供商牌照。持牌人可以開展經(jīng)紀業(yè)務，以及通過自有賬戶交易。資本要求為110萬澳元，年費在3500澳元至5萬澳元，取決于交易量。
辦公地點要求：必須有實體辦公地點。至少有一名澳大利亞人作為公司管理人。只能在澳大利亞范圍內(nèi)向澳大利亞人提供投資服務。
一些主要監(jiān)管要求：在申請的后階段，資本要求資金必須凍結。公司取得牌照后，所要求資本將必須為已發(fā)行實收資本，而且50%的資本要求資金必須為流動資產(chǎn)?？蛻糍Y金必須隔離存放。投資公司必須履行資本充足率以及大額風險方面的定期報告義務。
另外還必須履行內(nèi)部審計報告、合規(guī)報告、風險管理報告、反洗錢報告、經(jīng)審計財報和審計報告、合規(guī)計劃、培訓登記以及產(chǎn)品審查政策的報告義務。牌照持有人必須成為投資者賠償基金成員。持牌人還必須參加職業(yè)責任保險以及董事和高管責任險。
所有公司都必須按照國際認可的會計標準合理保留會計記錄，履行審計義務。除了保留會計記錄，還有月度稅務報告、月度對賬單、季度稅務報告也需保留，如果有聘用了員工，還要保留月工資單。所有公司都必須披露聲明、條款和條件以及金融服務指引。
澳大利亞金融ASIC的義務
1.須申請獲得AFS License，并獲準許可指定的經(jīng)營權2.公司股東和管理層以及規(guī)定的持牌人均需按ASIC規(guī)定進行備案3. 須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構 4. 須按監(jiān)管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理5. 定期提交公司經(jīng)營財務報告，定期進行會計審計，提交ASIC備案6.定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案
2.除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監(jiān)督管理機制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進行賠償。如果受監(jiān)管企業(yè)有違規(guī)操作，將受到ASIC的嚴重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務牌照和普通經(jīng)營執(zhí)照。同時，ASIC對在澳洲金融機構進行投資的國際投資者進行了有效的權益保護，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權益。
澳大利亞ASIC監(jiān)管優(yōu)勢
1. 完善的政府職能，獨立管理金融市場2.的監(jiān)管體系，監(jiān)督與管理兩手并重3. 在金融運作中，協(xié)助和保護零售商和客戶4. 注重對投資者的權益保護，設立了FOS糾紛解決機構5. 對任何違反法律的行為有著嚴格的處罰措施6. 更加公開公正的信息發(fā)布，確保公眾利益7. 通過新技術和流程提高服務水平。
澳大利亞ASIC保護投資措施
(一) 所有經(jīng)營金融產(chǎn)品的機構首先需要申請金融服務牌照(AFS Licence) ；(二) 所有申請AFSL金融服務牌照的機構均需為零售客戶辦理專業(yè)責任強制保險(Professional indemnity insurance)；(三) ASIC要求投訴部門及時處理客戶投訴，并對違規(guī)交易商進行嚴格處罰，甚至吊銷金融服務牌照AFSL；(四) 更嚴格的金融產(chǎn)品披露、客戶風險披露，要求金融機構必須毫無保留地告訴客戶公司經(jīng)營風險、市場交易風險等；
ASIC監(jiān)管要求：
1、須申請獲得AFS Licence，并獲準許可指定的經(jīng)營權限
2、須為客戶辦理專業(yè)責任強制保險(PI Insurance)
3、公司股東和管理層以及規(guī)定的持證代表均需按ASIC規(guī)定進行備案
4、須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構
5、須按監(jiān)管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理
6、定期提交公司經(jīng)營財務報告，定期進行會計審計，提交ASIC備案
7、定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案
ACN & ABN & AFSL的區(qū)別：
這三個縮寫傻傻分不清楚，沒關系，請看下面：
ACN= Australian Company Number，即澳洲公司號；此編號為9位數(shù)字，凡是在澳洲注冊的公司都將得到此9位數(shù)的編號。
ABN= Australian Business Number，即澳洲商業(yè)號；此編號為11位數(shù)字，即2位數(shù)+ACN編號，用于報稅。
AFSL=Australian Financial Services Licence，即澳洲金融服務牌照，也稱為AFS Licence，即金融服務牌照，此編號為6位數(shù)字。（所有接受ASIC監(jiān)管的交易商必須得到此牌照才有資格做金融衍生品，反之則不然。）
凡是涉及以下五種業(yè)務的公司：
1、提供金融產(chǎn)品建議
2、交易金融產(chǎn)品
3、為金融產(chǎn)品做市
4、經(jīng)營一個注冊過的金融業(yè)務
5、提供托管或者存款服務
都必須在ASIC申請并獲得ASIC的牌照(或縮寫為AFSL)。因此作為交易商而言，僅僅在ASIC進行公司ABN，ACN的注冊是遠遠不夠的，還須獲得AFSL牌照，具體可在ASIC網(wǎng)站上詳細查詢該交易商的牌照信息和經(jīng)營權限。
除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監(jiān)督管理機制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進行賠償。如果受監(jiān)管企業(yè)有違規(guī)操作，將受到ASIC的嚴重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務牌照和普通經(jīng)營執(zhí)照。
ASIC對在澳洲金融機構進行投資的國際投資者進行了有效的權益保護，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權益。ASIC和FCA的保障機制是有所區(qū)別的，F(xiàn)CA涉及到的賠償是FCA監(jiān)管機構直接賠償，而ASIC是要求經(jīng)紀商平臺為客戶購買強制性的專業(yè)責任保險(PI險)，如果平臺出現(xiàn)任何出金問題，由對應的保險公司對客戶進行賠償。