迪拜金融服務(wù)管理局（Dubai Financial Services Authority, DFSA）DFSA是獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)頒發(fā)經(jīng)營許可證并管理DIFC內(nèi)部各類金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)。DFSA采用國際公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)，并借鑒歐美等國金融監(jiān)管實(shí)踐，制定了一整套適合DIFC的監(jiān)管制度。DFSA以極嚴(yán)格的監(jiān)管制度聞名，并對受它監(jiān)管的企業(yè)和機(jī)構(gòu)要求蕞高級(jí)的執(zhí)行力度。DFSA同時(shí)持有和它的授權(quán)牌照同等嚴(yán)格的授權(quán)準(zhǔn)入條件。DFSA是迪拜金融中心獨(dú)立的金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，位于阿聯(lián)酋迪拜的一個(gè)金融自由區(qū)。

DFSA的監(jiān)管授權(quán)包括資產(chǎn)管理，銀行和信貸服務(wù)，證券，集體投資基金，托管和信托服務(wù)，商品期貨交易，伊斯蘭金融，保險(xiǎn)，國際股票交易所和國際商品衍生品交易所。出來監(jiān)管金融和輔助服務(wù)外，作為迪拜國際金融中心（簡稱DIFC）唯壹獨(dú)立的金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，DFSA還負(fù)責(zé)監(jiān)督和執(zhí)行適用于DIFC的反洗錢（AML）和反恐怖融資（CTF）要求。DFSA還接受了DIFC公司注冊處（RoC）授權(quán)，調(diào)查涉及DIFC公司法和重大違法行為的DIFC公司和合伙企業(yè)的事務(wù)，并向注冊服務(wù)商提供執(zhí)行補(bǔ)救措施。

申請DIFC牌照的優(yōu)勢：

1、的外商所有權(quán)；

2、無所得稅和利潤稅（承諾免征50年）

3、適用于阿聯(lián)酋注冊實(shí)體的系統(tǒng)的雙重征稅條約

4、無匯率管制（資本自由兌換）

5、高標(biāo)準(zhǔn)的法律、法規(guī)和條款

6、完全透明的經(jīng)營環(huán)境，遵循國際蕞佳實(shí)踐和國際公認(rèn)的法律和監(jiān)管程序

7、現(xiàn)代化的運(yùn)輸、通信和互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)設(shè)施

DIFC許可類別

1.低風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)，例如咨詢或安排類的，需要DIFC 4類許可證

2.全權(quán)投資，需要DIFC 3C類許可證

3.以匹配原則交易的STP經(jīng)紀(jì)人需要DIFC 3A類許可證

4.市商或者信貸，需要DIFC 2類許可證

5.接收存款的成熟銀行，獲得DIFC 1類許可證

資本要求

1.4類公司， 10000美元

2.3類公司，500000美元

3.2類公司，2000000美元

4.1類公司，10000000美元

類別詳細(xì)區(qū)分：

類：銀行

資金：1000萬美元

活動(dòng)：接受存款，管理存款

第二類：市商，信貸提供者

資金：200萬美元

活動(dòng)：以委托人身份進(jìn)行投資，提供信貸

3A ：經(jīng)紀(jì)

資金：50萬美元

活動(dòng)：以配對委托人身份進(jìn)行投資交易，以代理人身份進(jìn)行投資交易

3B：托管人

資金：400萬美元

活動(dòng)：為基金提供托管，擔(dān)任基金受托人

3C類：資產(chǎn)經(jīng)理，資金經(jīng)理

資金：50萬美金

EF,QIF經(jīng)理的資金為7萬美元

活動(dòng)：管理資產(chǎn)，管理集體投資基金，提供托管，提供PSIAr，提供信托服務(wù)

3D：資產(chǎn)經(jīng)理，基金經(jīng)理

資金：20萬美元

活動(dòng)：提供或操作付款賬戶，執(zhí)行付款交易或簽發(fā)付款方式

類別4：投資顧問，保險(xiǎn)顧問

資金：1萬美元

運(yùn)營眾籌平臺(tái)的：14萬美元

活動(dòng)：安排投資交易，安排信貸和信貸資訊，提供金融產(chǎn)品咨詢，安排托管，保險(xiǎn)中介，保險(xiǎn)管理，運(yùn)營ATS，提供資金管理，提供信托服務(wù)，運(yùn)營眾籌平臺(tái)

類別5：伊斯蘭商業(yè)

資金：500萬美元

活動(dòng)：伊斯蘭業(yè)務(wù)

牌照申請流程：

1. 遞交申請資料和繳費(fèi)。

2. DFSA進(jìn)行初審和終審。

3. 完成DIFC公司登記。

4. 4個(gè)月左右審核完成。

DFSA會(huì)發(fā)一封要求進(jìn)行DIFC公司登記的表格。完成登記后，DFSA的授權(quán)證書會(huì)發(fā)下來。

DFSA監(jiān)管這2004年的監(jiān)管法規(guī)，這是監(jiān)管制度的基石。該法律確立了DFSA的組成，并允許建立監(jiān)管框架，在該框架內(nèi)，實(shí)體可以獲得DFSA的許可，授權(quán)，注冊和監(jiān)督。根據(jù)該法律，DFSA有權(quán)執(zhí)行適用于DIFC中所有受監(jiān)管參與者的法律和規(guī)則。