香港銀行賬戶應(yīng)該如何維護(hù)

在目前監(jiān)管的大環(huán)境下，對于已經(jīng)開通的香港銀行賬戶一定正確使用。為了避免發(fā)生被注銷的情況，公司在使用香港銀行賬戶的過程中應(yīng)該注意哪些問題呢？

① 銀行賬戶出現(xiàn)長期無存款、甚至欠費(fèi)的情況是很容易被注銷的，因此要保證銀行賬戶有一定數(shù)量的存款；

② 超過3個月不活動的賬戶將會有被注銷的風(fēng)險，香港銀行賬戶在后期維護(hù)中要注意保持一定“活性”。

③ 當(dāng)然香港銀行賬戶的“活性”也要適度，不要存在大額資金整存或者整取，尤其是美元，否則可能會被列為“黑戶。

④ 在離岸銀行賬戶監(jiān)控政策下，香港地區(qū)的銀行會地定期進(jìn)行檢查。而賬戶的管理者要確保其通訊地址、手機(jī)號碼、常用郵箱長期有限，避免錯過銀行的檢查通知而造成賬戶被注銷的風(fēng)險，另外要及時查收并回復(fù)銀行的郵件。

⑤ 銀行賬戶的管理者需要如實出具審計報告和實際收入，如果無法提供這些相關(guān)材料證明，銀行賬戶可能會有被凍結(jié)的風(fēng)險。

⑥ 香港銀行賬戶要保證資金“源頭”是干凈的，盡量不要與被制裁的敏感國家進(jìn)行收匯款,如有緊急情況需保存好貿(mào)易單據(jù)，以備銀行查驗。

⑦ 另外香港銀行賬戶要保證資金的“去向”的正常，例如多個賬戶向香港銀行賬戶匯入大量資金，集中了一段時間，再一次性匯出去，這樣的操作很可能是來向不明，去向不明。

開通香港銀行賬戶本身不易，所以開設(shè)成功后需要好好管理，不能欠費(fèi)，不進(jìn)行敏感操作。如果香港銀行賬戶因為不當(dāng)操作被列為黑戶之后，需在賬戶凍結(jié)前及時將資金轉(zhuǎn)出。