辦理投資顧問 美國RIA 牌照的要求，美國sec ria牌照的含金量:

ria牌照是受美國證券交易委員會(sec)或州證券部門監(jiān)管的,專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個人需要申請的牌照。在美國,只有成為注冊投資顧問(ria)才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議,并定期提供投資報告。也只有獲得該資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費,并對客戶承擔(dān)委托責(zé)任。

申請資質(zhì):

通常申請注冊投資顧的機(jī)構(gòu)的基金管理人必須通過相應(yīng)的執(zhí)照考試,即投資顧問考試---series 65。美國大部分州也可以免除series 65考試,如果該機(jī)構(gòu)的管理人持有注冊金融分析師(cfa)或個人理財專家(pfs)等金融牌照。除此之外,申請機(jī)構(gòu)必須擁有管理2500萬美元以上的資產(chǎn)規(guī)模,擁有2500萬到1億資產(chǎn)管理規(guī)模的公司可以與美國州證券部門注冊,超過1億資產(chǎn)規(guī)模的公司需與sec注冊。

不是只有美國的機(jī)構(gòu)才有資格申請RIA牌照。1934年根據(jù)證券交易法令而成立的美國證券交易委員會(US Securities and Exchange Commission，英文縮寫SEC）是隸屬于美國聯(lián)邦正府一個獨li立的金瀜管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)美國的證券監(jiān)督和管理工作，是美國金瀜、證券行業(yè)的蕞高機(jī)構(gòu)，直接對國會負(fù)責(zé)，具有一定的立法和司法權(quán)。對全國和各州的證券發(fā)行、證券交yi易所、正券商、投zi資公司等擁有根據(jù)法律行使管理和監(jiān)督的權(quán)力。美國SEC 監(jiān)管下的RIA牌照（RegisteredInvestment Advisor，即注冊投zi資顧問）專門為投zi資者管理投zi資的顧問，因為只有具備RIA牌照的投zi資機(jī)構(gòu)，才能在國內(nèi)開展美股銷售等業(yè)務(wù)，如果不能獲得相關(guān)資質(zhì)，就只能通過擁有牌照的中間平臺進(jìn)行交易。

根據(jù)SEC的規(guī)定，企業(yè)主營業(yè)務(wù)地址在國外的機(jī)構(gòu)也可以在SEC注冊申請，但境外投zi資顧問如果要向美國客戶提供投zi資建議，就“必須”向SEC申請注冊RIA牌照。

RIA全稱Registered Investment Advisor，即注冊投資顧問。因為只有具備RIA牌照的投資機(jī)構(gòu)，才能在國內(nèi)開展美股銷售等業(yè)務(wù)，如果不能獲得相關(guān)資質(zhì)，就只能通過擁有牌照的中間平臺進(jìn)行交易。

RIA 牌照的注冊、申請的資料：

1.一份牌照的辦理委托書：

2.公司注冊文件

3.美國公司注冊證明文件

4.公司的章程（如有）；

5董事的戶照；

6.公司業(yè)務(wù)說明報告；

7.系統(tǒng)報備：

（1）注冊金瀜行業(yè)管理理委圓會的 WebCRD/IARD 系統(tǒng)

（2）填寫牌照的申請報告

（3）填寫 SEC 的問卷報告

（4）代理申請的聲明

8. 合規(guī)報告等其他資料。

已獲得SEC會員的宜信財富、海投金瀜、KIB、Harbor、嘉盛集團(tuán)（GAIN Capital Group）、老虎正券（US TIGER SECURITIES,INC.）、盈透正券（Interactive Brokers）、嘉維正券（DriveWealth, LLC）、美國蕞大加密數(shù)zi貨幣交yi易所平臺Coinbase、中國蕞大的數(shù)zi貨幣投資社區(qū)TokenClub（全資收購NEW ENGINE 咨詢公司）等交易商和平臺都獲得了美國SEC的監(jiān)管許可。