預(yù)付款保函：又稱還款保函，是指擔(dān)保人（銀行）根據(jù)申請(qǐng)人（合同中的預(yù)收款人，通常情況下是出口商）的要求向受益人（合同中的預(yù)付款人，通常是進(jìn)口商）開立的，保證一旦申請(qǐng)人未能履約或未能全部履約，將在收到受益人提出的索賠后向其返還該預(yù)付款的書面保證承諾。

擔(dān)保金額及貨幣

具體金額：明確擔(dān)保人在保函項(xiàng)下承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任金額，金額必須明確、具體，通常以阿拉伯?dāng)?shù)字和大寫數(shù)字同時(shí)表示，以防止金額被篡改。

貨幣種類：說明擔(dān)保金額所使用的貨幣，如人民幣、美元、歐元等，確保在支付和結(jié)算時(shí)不會(huì)因貨幣問題產(chǎn)生糾紛。

財(cái)務(wù)資料

企業(yè)近期的財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等，以便銀行或擔(dān)保公司評(píng)估企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、償債能力和資金流動(dòng)性。

經(jīng)合法中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的過去兩年的年度財(cái)務(wù)報(bào)告，增強(qiáng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的可信度和性。

其他資料

企業(yè)的資質(zhì)等級(jí)證書、生產(chǎn)許可證等相關(guān)資質(zhì)證明文件，證明企業(yè)具備履行合同的專業(yè)能力和資格。

如涉及反擔(dān)保，需提供反擔(dān)保相關(guān)資料，如抵押物的產(chǎn)權(quán)證明、質(zhì)押物的清單及權(quán)利證明、反擔(dān)保人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和財(cái)務(wù)報(bào)表等。

準(zhǔn)備與申請(qǐng)階段

確定辦理方式：選擇銀行或擔(dān)保公司辦理履約保函。銀行信譽(yù)度高但要求嚴(yán)格，擔(dān)保公司流程相對(duì)靈活。

填寫申請(qǐng)表格：填寫銀行或擔(dān)保公司提供的開立保函申請(qǐng)書或合同，準(zhǔn)確填寫申請(qǐng)人信息、保函金額、有效期、項(xiàng)目信息等內(nèi)容，并加蓋企業(yè)公章。

提交申請(qǐng)材料：將準(zhǔn)備好的基礎(chǔ)資料以及填寫完整的申請(qǐng)表格一并提交給銀行或擔(dān)保公司。