劃重點(diǎn)，帶你搞懂科創(chuàng)板

四川證監(jiān)局金融投資報(bào)聯(lián)辦

問：個(gè)人投資者的證券賬戶及資金賬戶如何認(rèn)定？

答：關(guān)于個(gè)人投資者證券賬戶及資金賬戶的認(rèn)定，具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如下：

一方面，可用于計(jì)算個(gè)人投資者資產(chǎn)的證券賬戶，包括中國結(jié)算開立的證券賬戶以及投資者在證券公司開立的賬戶。具體來看，在中國結(jié)算開立的賬戶包括A股賬戶、B股賬戶、封閉式基金賬戶、開放式基金賬戶、衍生品合約賬戶及中國結(jié)算根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立的其他證券賬戶。另一方面，可用于計(jì)算個(gè)人投資者資產(chǎn)的資金賬戶，包括客戶交易結(jié)算資金賬戶、股票期權(quán)保證金賬戶等。

問：在以上證券賬戶及資金賬戶內(nèi)，哪些資產(chǎn)可以計(jì)入投資者資產(chǎn)？

答：首先，中國結(jié)算開立的證券賬戶內(nèi)的下列資產(chǎn)可計(jì)入投資者資產(chǎn)：一是股票，包括A股、B股、優(yōu)先股、通過港股通買入的港股和股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌股票；二是公募基金份額；三是債券；四是資產(chǎn)支持證券；五是資產(chǎn)管理計(jì)劃份額；六是股票期權(quán)合約，其中權(quán)利倉合約按照結(jié)算價(jià)計(jì)增資產(chǎn)，義務(wù)倉合約按照結(jié)算價(jià)計(jì)減資產(chǎn)；以及交易所認(rèn)定的其他證券資產(chǎn)。

其次，投資者在證券公司開立的賬戶中可計(jì)入投資者資產(chǎn)的包括公募基金份額、私募基金份額、銀行理財(cái)產(chǎn)品、貴金屬資產(chǎn)等。

再次，資金賬戶內(nèi)下列資產(chǎn)可以計(jì)入投資者資產(chǎn)：一是客戶交易結(jié)算資金賬戶內(nèi)的交易結(jié)算資金；二是股票期權(quán)保證金賬戶內(nèi)的交易結(jié)算資金，包括義務(wù)倉對應(yīng)的保證金可計(jì)入投資者資產(chǎn)；以及交易所認(rèn)定的其他資金資產(chǎn)。

此外，在計(jì)算各類融資類業(yè)務(wù)相關(guān)資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)按照凈資產(chǎn)計(jì)算，不包括融入的證券和資金。

問：個(gè)人投資者參與科創(chuàng)板股票交易還應(yīng)滿足24個(gè)月的證券交易經(jīng)驗(yàn)，那么，證券交易經(jīng)驗(yàn)又如何認(rèn)定？

答：關(guān)于個(gè)人投資者參與證券交易經(jīng)驗(yàn)的認(rèn)定，具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如下：個(gè)人投資者參與A股、B股和股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌股票交易的，均可計(jì)入其參與證券交易的時(shí)間。相關(guān)交易經(jīng)歷自投資者本人一碼通下任一證券賬戶在上海證券交易所、深圳證券交易所及股轉(zhuǎn)系統(tǒng)發(fā)生首次交易起算。首次交易日期可通過證券公司向中國結(jié)算查詢。

問：投資者在參與科創(chuàng)板股票交易前，還有哪些需要了解的事項(xiàng)？

答：投資者應(yīng)當(dāng)充分知悉和了解科創(chuàng)板股票交易風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)、境內(nèi)法律和上交所業(yè)務(wù)規(guī)則，結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力，審慎判斷是否參與科創(chuàng)板股票交易。

根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》，投資者在首次委托買入科創(chuàng)板股票前，還應(yīng)當(dāng)以紙面或電子形式簽署《科創(chuàng)板股票交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》（以下簡稱《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》）。如未簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》的，證券公司將不接受投資者的申購或者買入委托。

還要提示投資者注意的是，《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明科創(chuàng)板股票交易的所有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在參與交易前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀有關(guān)法律法規(guī)和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則等相關(guān)規(guī)定，對其他可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素也應(yīng)當(dāng)有所了解和掌握，并確信自己已做好足夠的風(fēng)險(xiǎn)評估與財(cái)務(wù)安排，避免因參與科創(chuàng)板股票交易遭受難以承受的損失。